La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que una aseguradora, un banco y siete Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) fueron víctimas de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Resaltó que, de enero a noviembre del año pasado, 181 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, que buscan afectar económicamente a quienes requieren de un crédito, y ahora se suman nuevas instituciones afectadas.
Entre ellas está Oportunidades Financieras para tu Negocio; SOFOM, que fue suplantada por “OPORFIN”; Mr. Presta; SOFOM por “Mr. Presta”; Corporación Financiera de Arrendamiento; SOFOM por únicamente “Corporación Financiera de Arrendamiento”; Confiamigo; SOFOM por “Confipres”; Promoviendo Tu Futuro; SOFOM por “Promoviendo Tu Futuro; Beecapital; ASECFI Tu Economía en Movimiento, Tu economía en movimiento”.
También Sofomax; SOFOM por “Sofomax”; AJM Servicios Integrales de la Huasteca; SOFOM por “AJM Servicios Integrales de la Huasteca”, y ABC Capital S.A Institución de Banca Múltiple por “Banco ABC Capital México”.
Destacó que en el caso de Berkley International Seguros México, los suplantadores se ostentan como Berkley, usurpando el uso de esta palabra de la razón social registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la aseguradora.
El modus operandi utilizado es ofrecer supuestos “créditos personales” y un “Seguro Colectivo de Deudores”, lo cual, por el sector al que pertenece esta institución no puede ofrecer el primero, y en el segundo caso ha mencionado que no tiene autorizado por parte de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) para ofrecerlo.
No te dejes engañar
La Condusef subrayó que normalmente los estafadores contactan a una persona vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños.
“Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales”, detalló.
Ya con un contacto más directo, los suplantadores piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
“Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados”, aseveró.
Por ello, la Condusef recomendó que los usuarios revisen que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, y no dar datos personales ni dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del mismo.