Al menos 15 instituciones financieras han sido suplantadas por personas físicas o empresas, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
La dependencia alertó a la población, a través de un comunicado, que las siguientes entidades financieras por suplantar la identidad de 15 empresas ya establecidas, las cuales podrían hacer un fraude a quienes se acerquen a ellas:
- SAC SOLUCIONES ALTERNATIVAS PARA TU CRECIMIENTO, SAPI DE CV SOFOM ENR.
- SOLUCIONES DIGITALES BTM.
- STOCK CENTRAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ASCLL, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
- METAFINANCIERA MÉXICO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDITPRO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- IMPULSORA FINANCIERA DEL NORTE S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- Convengamos Todos, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
- VAURAS SOLUCIONES, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R
- ALTERNATIVAS FINANCIERAS PARA TU BIENESTAR S.A de C.V. SOFOM, E.N.R
- SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V SOFOM, E.N.R. (Siempre Creciendo)
- Inspira Comunidad S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- CKD RF Estructurada S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- RECURSOS PARA EL APOYO A CAPITAL EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R
- FIFAC GRUPO, SOCIEDAD ANÓNIMA DE CAPITAL VARIABLE, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD NO REGULADA.
¿Cuál es el ‘modus operandi’ de estas empresas?
La Condusef invitó a la población interesada en obtener un crédito, estar alertas de las siguientes acciones que tienen los suplantadores, para llevar a cabo el fraude financiero:
- Utilizan (sin autorización) la imagen de las entidades financieras autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal por medio de WhatsApp.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o por medio de depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser hasta 200 mil pesos.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.
¿Qué puedo hacer para no caer en un fraude financiero?
La dependencia recomienda a los ciudadanos seguir con las siguientes recomendaciones para evitar caer en un fraude:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que se deba dar un anticipo por cualquier concepto.
- Asegurarse de que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde es posible verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, por medio de la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito. Las financieras legalmente no piden dinero por adelantado.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas.
- No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmar ningún documento antes de leerlo detalladamente.