Todo proyecto de inversión debe vincularse a un objetivo y al aprendizaje, aseguró Mauricio de Medina en una reciente charla en el podcast Dinero y Felicidad. Este consejo, aparentemente sencillo, constituye un pilar para quienes aspiran a incrementar su patrimonio.
Medina, un experto con más de 15 años en el ámbito financiero y autor de dos libros al respecto, trató diversas cuestiones cruciales para comprender el entorno actual de la gestión de activos personales. En un mundo donde la incertidumbre económica se ha vuelto habitual.
Una de las primeras diferenciaciones que estableció fue entre las estrategias de inversión que se pueden adoptar según la edad y las metas. “No es lo mismo un joven que está en los 20 a alguien que ya está en los 60 retirado”, comentó. En este sentido, enfatizó que, mientras un joven podría centrarse más en la acumulación de capital, una persona mayor quizás busque generar ingresos de manera regular.
Otro aspecto que trató fue la relevancia de diversificar. “Un portafolio de inversión debe tener instrumentos de diversas características”. Esto es importante en un momento en que la tecnología ha democratizado el acceso a distintas clases de activos financieros. Actualmente, es factible abrir una cuenta con montos reducidos, pero como alertó, “no vas a poder armar un portafolio con 100 pesos”.
En el escenario económico presente, identifica oportunidades en instrumentos de deuda como los Cetes, pues están a niveles “que no se habían visto hace veinte años”, afirmó. Esto cobra especial relevancia para quienes buscan opciones seguras con un horizonte temporal corto. “Si mi objetivo nada más es un año, no metamos una parte significativa en renta variable”, aconsejó.
En relación con el mercado bursátil, fue explícito al indicar que se trata de una alternativa a largo plazo y que se deben asumir minusvalías de vez en cuando. “La bolsa no es un cajero automático para estarle sacando cada 15 días”.
Subrayó la relevancia de la cultura financiera. “Primero hay que educarse un poquito”, aseguró. Lo anterior es fundamental en un mundo donde, gracias a los avances, se ha popularizado la idea de que cualquiera tiene la capacidad de invertir.
Según Mauricio de Medina, el éxito en la gestión de activos no es sólo una cuestión de seleccionar los instrumentos apropiados, sino también de contar con una estrategia clara y metas bien definidas. En medio de la incertidumbre y riesgos, es prudente para quien desea prosperar en el entorno financiero.
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