Credit Suisse continúa ayudando a los estadounidenses ricos a ocultar activos del IRS casi una década después de que una unidad se declarara culpable de conspiración de evasión de impuestos, dijo el Comité de Finanzas del Senado de Estados Unidos.
El comité descubrió “violaciones graves” del acuerdo de culpabilidad de 2.6 millones de dólares que el banco alcanzó con el Departamento de Justicia en 2014, según un informe publicado este miércoles. El informe citó “lo que puede ser una conspiración fiscal criminal en curso” que involucra casi 100 millones de dólares en cuentas secretas en el extranjero pertenecientes a una familia de ciudadanos estadounidenses y latinoamericanos con doble nacionalidad.
Varios otros bancos suizos recibieron fondos no declarados en 2012 y 2013 de la familia con doble ciudadanía estadounidense-latinoamericana. Esos bancos son Union Bancaire Privee, PKB Privatebank y Bank Leumi.
El senador Ron Wyden, el demócrata de Oregón que preside el comité, criticó a los “codiciosos banqueros suizos” que parecen estar involucrados en una “conspiración masiva y continua para ayudar a los ciudadanos estadounidenses ultra ricos a evadir impuestos y estafar a sus compatriotas estadounidenses”, a pesar de las promesas de Credit Suisse de lo contrario, según un comunicado que acompaña al informe.
Credit Suisse dijo que no tolera la evasión fiscal, y su nueva administración está “cooperando activamente” con el Departamento de Justicia y otras autoridades estadounidenses para abordar las preocupaciones políticas o de conducta heredadas restantes.
El informe se produce cuando el banco está siendo vendido a su rival UBS en un acuerdo de 3.3 millones de francos (3 millones de dólares) negociado por el gobierno suizo. La adquisición es la culminación de años de escándalo y mala gestión que posiblemente comenzaron con la investigación de evasión de impuestos de Estados Unidos. El informe plantea nuevos desafíos para UBS a medida que se hace cargo de un banco que podría enfrentar nuevas acciones del Departamento de Justicia.
Para supervisar la histórica adquisición, UBS está trayendo de vuelta a Sergio Ermotti como director ejecutivo, recurriendo a un experto suizo con amplia experiencia en reestructuración para reemplazar a Ralph Hamers después de poco más de dos años.
El informe del Senado también se produce un día después de que fiscales en Francia allanaron algunos de los bancos más grandes del país, incluidos Societe Generale y BNP Paribas, como parte de una investigación sobre sospecha de fraude fiscal y lavado de dinero.
Wyden dijo que la investigación del Senado muestra que Credit Suisse no estuvo a la altura del acuerdo de 2014 y que su adquisición pendiente “no hace borrón y cuenta nueva”. El senador pidió al Departamento de Justicia que tome medidas enérgicas contra “delincuentes reincidentes como Credit Suisse” y persiga investigaciones criminales de banqueros individuales.
Según el acuerdo de culpabilidad, el banco todavía tiene la obligación de identificar todas las cuentas no declaradas al Servicio de Impuestos Internos. El comité descubrió dos docenas de “cuentas grandes, potencialmente no declaradas” pertenecientes a clientes ricos, según el informe. El año pasado, el banco identificó a 10 clientes con cuentas de 20 millones de dólares o más. En los últimos días, los bancos también revelaron otras 13 cuentas con 20 millones de dólares o más que pueden ser mantenidas por personas estadounidenses.
“Es profundamente preocupante que casi nueve años después de que los ejecutivos testificaran ante el Congreso que el banco limpiaría su acto, Credit Suisse todavía está revelando cientos de millones de dólares en cuentas secretas en el extranjero pertenecientes a ricos contribuyentes estadounidenses”, dijo el informe.
Credit Suisse dijo que está haciendo su parte.
“Nuestra política clara es cerrar las cuentas no declaradas cuando se identifiquen, y disciplinar a cualquier empleado que no cumpla con la política bancaria o no cumpla con los estándares de conducta de Credit Suisse”, dijo el banco.