Mastercard dijo que el Departamento de Justicia de Estados Unidos está investigando si la compañía ha actuado de manera anticompetitiva en su negocio de tarjetas de débito, una señal de que la agencia ha ampliado una investigación que anteriormente se centraba en su rival Visa.
Mastercard dijo que recibió una demanda de investigación civil del departamento el mes pasado en busca de documentos sobre una posible violación de ciertas secciones de la Ley Sherman, una ley radical destinada a proteger la competencia. La compañía está cooperando con la investigación, que se centra en el programa de débito estadounidense de la firma y la competencia con otras redes y tecnologías, según una presentación regulatoria trimestral.
La medida se produce casi dos años después de que el Departamento de Justicia comenzara una investigación similar sobre las prácticas de Visa. En enero, la división antimonopolio de la agencia emitió demandas adicionales de investigación civil a Visa en busca de más documentos e información para la investigación, con la que Visa ha dicho que está cooperando.
“No es sorprendente que el Departamento de Justicia solicite información de otros jugadores en el espacio de débito”, dijo el director financiero de Mastercard, Sachin Mehra, en una entrevista. “Es difícil especular sobre el resultado potencial, pero este tipo de investigaciones toman varios años”.
EU investiga a Visa
El Departamento de Justicia comenzó su investigación sobre las prácticas de débito de Visa después de demandar a la compañía por su compra planificada de Plaid por 5.3 millones de dólares. En ese momento, el departamento argumentó que la combinación limitaría aún más la competencia en el mercado de transacciones de tarjetas de débito en línea. Las dos compañías finalmente abandonaron el trato.
La investigación del Departamento de Justicia se remonta a una ley de 2010 conocida como la Enmienda Durbin, que requiere que los bancos incluyan dos redes competidoras en sus tarjetas de débito.
La idea es que se supone que los comerciantes tienen una opción: pueden enrutar las transacciones a través de una red importante como Visa o Mastercard, o pueden usar una alternativa más pequeña. Esas redes, con nombres como Pulse, Star y NYCE, pueden ser más baratas para los comerciantes.
Pero en los últimos años, los comerciantes se han quejado de que han tenido problemas para usar redes alternativas para compras en línea. Como resultado, la Reserva Federal acordó en octubre reescribir sus reglas que rigen las transacciones con tarjeta de débito, ordenando a los bancos que se aseguren de tener siempre al menos dos redes de pago habilitadas para procesar todas las transacciones con tarjetas de débito, incluidas las compras digitales.