Una investigación del Departamento de Justicia de Estados Unidos en los controles de lavado de dinero en la unidad de Banamex USA, de Citigroup, ha descubierto posibles violaciones lo suficientemente graves como para merecer una multa en virtud de la Ley de Secreto Bancario, según personal familiarizado con la investigación.
Los fiscales están buscando, en parte, en los e-mails de los empleados de la institución financiera que manifestaron preocupaciones por las prácticas anti-lavado de dinero laxas, dijeron dos personas que pidieron no ser identificados porque el asunto es confidencial.
Entre las cuestiones planteadas en los correos electrónicos están su inquietud porque no saben lo suficiente acerca de los destinatarios de grandes transferencias de efectivo; peticiones de más recursos para el personal de cumplimiento y quejas de que directivos no estaban siendo sensibles.
La investigación sobre los controles de lavado de dinero en Banamex USA, llevada a cabo por la Oficina del Fiscal de Estados Unidos en Massachusetts, se espera que esté terminado hasta el próximo año.
Citigroup reservó 2.9 mil millones en el cuarto trimestre del año anterior para cubrir posibles multas resultantes de las investigaciones sobre lavado de dinero, así como las denuncias de manipulación de divisas y tipos de interés de referencia y otros asuntos pequeños, de acuerdo con las presentaciones de la compañía.
Algunos de los más grandes escrutinios de la autoridad reguladora han caído en Banamex USA, una unidad con sede en California, que ayuda a los clientes a pasar dinero entre los Estados Unidos y México. Tenía tres sucursales y mil 100 millones en activos a fines de marzo, según un documento regulatorio.
La Ley de Secreto Bancario de 1970 fue aprobada en un esfuerzo por detener el crimen organizado desde el lavado de fondos a través de cuentas secretas de extranjeros. La ley exige a los bancos estadounidenses a mantener registros de las transacciones de más de 10 mil dólares y reportar actividades sospechosas que pudieran estar vinculadas al lavado de dinero, evasión de impuestos u otros delitos.