El caso de Billions Trade Club, una plataforma de criptoarbitraje con sede en Guadalajara, Jalisco, dejó al descubierto una vez más los riesgos asociados con la falta de regulación en el sector de los criptoactivos en México.
El esquema, que según las personas afectadas que se manifestaron afuera de Palacio Nacional y en el Zócalo de la Ciudad de México, defraudó a más de 50 mil personas tanto en el país como en el extranjero, operaba bajo un modelo Ponzi, una de las formas más conocidas de fraude financiero.
Los afectados aseguraron que desde su inicio, Billions Trade Club atrajo a miles de inversionistas al ofrecer rendimientos extraordinarios de entre el 6 por ciento y el 9 por ciento mensual, cifras que superan ampliamente las tasas promedio de cualquier instrumento financiero legítimo.
Según expertos, estas promesas suelen ser el primer indicador de que se trata de una estafa. “Las tasas de retorno tan altas sin una explicación clara del modelo de negocio son una alerta roja que debe tomarse en serio”, señaló un analista de mercado consultado.
El modelo de negocio de Billions Trade Club se basaba en el criptoarbitraje, una estrategia que aprovecha las diferencias de precios entre plataformas de criptomonedas. Aunque este tipo de actividad es técnicamente viable, su ejecución efectiva y sostenible a gran escala requiere herramientas sofisticadas y un entorno altamente regulado. Sin embargo, la compañía no estaba registrada ni supervisada por ninguna entidad financiera en México, lo que facilitó el esquema fraudulento.
Vacíos legales y vulnerabilidades en el sistema financiero
La falta de regulación en el ámbito de los criptoactivos y los esquemas de inversión digitales en México ha sido un tema recurrente. Aunque el país forma parte del Convenio de Budapest, que busca combatir los delitos cibernéticos, su rol como observador limita la efectividad de las acciones legales contra plataformas como Billions Trade Club.
Además, los afectados señalaron que temen por su seguridad debido a que Billions Trade Club tiene en su poder sus datos biométricos lo que los pone en riesgo de suplantación de identidad.
Para Claudia Marisol Elenes Dávila, una de las afectadas que se manifestó en la calle de Moneda, a un costado de Palacio Nacional y en la puerta donde ingresan los periodistas que cubren las mañaneras de la presidenta Claudia Sheinbaum, Billions Trade Club dejó a miles de inversionistas en la ruina, cientos perdieron su patrimonio y los ahorros de toda la vida.
Dijo que además del temor por el mal uso de sus datos personales, temen que el fraude se extienda sin castigo para los responsables, pues la propuesta de la plataforma para resarcir el daño es ofrecerles un “token”, medida que no está regulada en México y cuyo pago no tiene ninguna validez.
La necesidad de una regulación más estricta
La magnitud del fraude ha llevado a las víctimas a presentar denuncias ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) y diversas fiscalías estatales. Sin embargo, la recuperación de los fondos se enfrenta a un largo proceso legal y a la incertidumbre de localizar los activos sustraídos.
Este caso subraya la necesidad urgente de que las autoridades mexicanas aceleren la implementación de un marco normativo robusto para los criptoactivos, por lo que anunciaron que acudirán al Senado de la República con el objetivo de contar con el apoyo de los legisladores de los estados en donde radican los afectados.