Debido a la cercanía que tiene Nuevo León (NL) con Estados Unidos (EU), Invex reveló que 40 por ciento de los clientes de su negocio de inversión patrimonial que tienen en el estado optan por su opción “offshore”, es decir la cual está en dólares y en Miami, mientras que a nivel nacional sólo 25 por ciento escogen esta opción.
“En la banca privada y patrimonial en el centro financiero de Monterrey, los activos que tenemos están aproximadamente 40 por ciento offshore, es decir en Invex Miami y 60 por ciento en México”, afirmó Óscar Javier Morales Rodríguez, director del centro financiero Monterrey de Invex.
Aclaró que esta tendencia de que los regios optan por dolarizar sus inversiones siempre ha sido así y que no está cambiando por la incertidumbre nacional o internacional actual.
Por su parte, Esteban Martínez, director de banca patrimonial de Invex, detalló que a nivel nacional 25 por ciento está en el extranjero y 75 por ciento en México.
“El inversionista regiomontano por la cercanía con EU siempre tiene una necesidad más importante de tener dólares”, declaró.
Martínez explicó que actualmente los servicios financieros en México, incluyendo los de su competencia, están enfocados en la digitalización, wealth management y servicio personalizado, en donde ellos en particular están más enfocados en el último mencionado, pero para el primer semestre de 2025 lanzarán una estrategia para posicionarse en esos tres ejes.
Proyectó que esta estrategia les hará crecer entre 30 y 40 por ciento anual en cuanto a su número de clientes tanto a nivel nacional como en NL, cifra que se compara con 15 por ciento que se encuentran en la actualidad.
A nivel nacional, Invex tiene 4 mil clientes en banca patrimonial, de los cuales unos 350 clientes son de NL, cifra que esperan que crezca en tasas de entre el 30 y 40 por ciento mencionados.
Invex Grupo Financiero es una institución financiera mexicana que ofrece servicios fiduciarios, tarjetas de crédito de marca compartida, así como banca privada, patrimonial y financiamiento empresarial.
Al cierre de 2023 su cartera de crédito fue de 35 mil mdp y los activos bajo custodia superan los 550 mil mdp.